Retenção e Receita

Menos Telas, Mais Controle: Hub Financeiro em United Kingdom

Transformei o fluxo de invoices no Reino Unido em um hub financeiro com conciliação integrada

Transformei o fluxo de invoices no Reino Unido em um hub financeiro com conciliação integrada

Empresa :

Qyon UK

Duração do Projeto :

2 Meses

País :

Reino Unido

Ano :

2025

Contexto

No mercado do Reino Unido, não existe um modelo padronizado de invoice.

 Cada empresa adapta sua estrutura e fluxo conforme a operação.
Ao mesmo tempo, a maioria dos sistemas financeiros — como QuickBooks, Xero e Sage — organiza a experiência em módulos separados.
Na prática, isso fragmenta o ciclo financeiro:

  • Emissão de invoice em uma tela

  • Registro de pagamento em outra

  • Conciliação bancária em um módulo separado


Liderei o desenho dessa jornada para transformar a invoice em um hub financeiro completo, integrando emissão, pagamento e conciliação no mesmo contexto.

problema

O problema não era criar invoices. Era fechar o ciclo financeiro.

Usuários precisavam alternar entre múltiplas telas para:

  • Registrar pagamento

  • Conciliar transações

  • Validar status financeiro (Pago, pago parcial, não pago)

Usuários precisavam alternar entre múltiplas telas para:

  • Registrar pagamento

  • Conciliar transações

  • Validar status financeiro (Pago, não pago)

Isso gerava:

  • Alto tempo operacional

  • Perda de contexto

  • Retrabalho constante

Dados observados:

3 a 5

telas por fluxo

4 a 7

minutos por invoice

~40%

das invoices exigiam ações fora da tela

Além disso, a conciliação bancária (uma etapa crítica) era tratada como um processo separado, desconectado da origem da transação.

hipóteses

Se trouxermos a conciliação para o contexto onde a decisão acontece (invoice e recibo), aumentamos eficiência, reduzimos fricção e melhoramos controle financeiro.

solução

Projetei uma nova arquitetura baseada em topologia composta, transformando a invoice em um hub central e trazendo a conciliação para dentro do fluxo.

Hub financeiro unificado

  • Emissão de invoice

  • Cadastro de cliente

  • Registro de pagamento

  • Conciliação bancária


Tudo em uma única experiência.

Conciliação no contexto (inovação chave)

Implementei uma abordagem inédita:

  • Conciliação diretamente na tela de: Invoices (sales) - Recibos (costs)

  • Removi a necessidade de navegação para outro módulo.

Isso elimina a quebra de contexto e permite que o usuário:

  • Veja a origem da transação

  • Compare com o extrato

  • Concilie no momento da decisão

Implementei uma abordagem inédita:

  • Conciliação diretamente na tela de: Invoices (sales) - Recibos (costs)

  • Removi a necessidade de navegação para outro módulo.

Isso elimina a quebra de contexto e permite que o usuário:

  • Veja a origem da transação

  • Compare com o extrato

  • Concilie no momento da decisão

Ações financeiras no fluxo

  • Baixa de pagamento dentro da invoice

  • Parcelamento no mesmo contexto

  • Status atualizado em tempo real

Dashboard para clareza financeira

  • Status sempre visível

  • Impacto antes da confirmação

  • Menor risco de erro

Estratégia

A solução não foi adicionar funcionalidades. Foi reposicionar onde as decisões acontecem:

  • Conciliação no contexto da origem

  • Ação na mesma tela (sem fricção de mudar de tela e aumentar clicks)

  • Hierarquia progressiva

  • Automação com supervisão

A solução não foi adicionar funcionalidades. Foi reposicionar onde as decisões acontecem:

  • Conciliação no contexto da origem

  • Ação na mesma tela (sem fricção de mudar de tela e aumentar clicks)

  • Hierarquia progressiva

  • Automação com supervisão

Trade-offs

Complexidade vs. Clareza

Centralizamos os principais caminhos em uma única tela para dar mais clareza ao usuário, aumentando a complexidade de desenvolvimento.

Automação vs. Controle

Regras automatizam tarefas, mas podem gerar inconsistências. Incluí validação rápida (double check) para garantir precisão sem perder velocidade.

Performance vs. Centralização

A centralização aumentou a carga da interface. Resolvemos com carregamento modular, mantendo a experiência fluida.

Processo

  • Pesquisa com usuários focada em fluxo financeiro

  • Identificação da conciliação como gargalo crítico

  • Testes comparando conciliação fora vs. dentro do fluxo

  • Prototipação com foco em tomada de decisão

  • Validação com 9 usuários reais

Resultados

A introdução da conciliação no contexto transformou eficiência operacional.

  • Redução de 25% a 35% no tempo total do fluxo

  • +18% de ganho de eficiência ao realizar conciliação dentro da invoice/recibo

  • Eliminação de navegação entre módulos

  • Redução de retrabalho e inconsistência

Validação:

  • Feedback smile metrics Score médio de: 90,06 com base em 96 avaliações (excelente)

  • Alta taxa de conclusão sem suporte

  • Aumento de confiança na tomada de decisão financeira

aprendizados

Conciliação fora do contexto é fricção invisível

  • O maior ganho não veio de automação, mas de posicionamento da ação

  • Reduzir navegação é tão poderoso quanto automatizar

  • Sistemas financeiros precisam conectar origem, ação e consequência

Retenção e Receita

Menos Telas, Mais Controle: Hub Financeiro em United Kingdom

Transformei o fluxo de invoices no Reino Unido em um hub financeiro com conciliação integrada

Transformei o fluxo de invoices no Reino Unido em um hub financeiro com conciliação integrada

Empresa :

Qyon UK

Duração do Projeto :

2 Meses

País :

Reino Unido

Ano :

2025

Contexto

No mercado do Reino Unido, não existe um modelo padronizado de invoice.

 Cada empresa adapta sua estrutura e fluxo conforme a operação.
Ao mesmo tempo, a maioria dos sistemas financeiros — como QuickBooks, Xero e Sage — organiza a experiência em módulos separados.
Na prática, isso fragmenta o ciclo financeiro:

  • Emissão de invoice em uma tela

  • Registro de pagamento em outra

  • Conciliação bancária em um módulo separado


Liderei o desenho dessa jornada para transformar a invoice em um hub financeiro completo, integrando emissão, pagamento e conciliação no mesmo contexto.

problema

O problema não era criar invoices. Era fechar o ciclo financeiro.

Usuários precisavam alternar entre múltiplas telas para:

  • Registrar pagamento

  • Conciliar transações

  • Validar status financeiro (Pago, pago parcial, não pago)

Usuários precisavam alternar entre múltiplas telas para:

  • Registrar pagamento

  • Conciliar transações

  • Validar status financeiro (Pago, não pago)

Isso gerava:

  • Alto tempo operacional

  • Perda de contexto

  • Retrabalho constante

Dados observados:

3 a 5

telas por fluxo

4 a 7

minutos por invoice

~40%

das invoices exigiam ações fora da tela

Além disso, a conciliação bancária (uma etapa crítica) era tratada como um processo separado, desconectado da origem da transação.

hipóteses

Se trouxermos a conciliação para o contexto onde a decisão acontece (invoice e recibo), aumentamos eficiência, reduzimos fricção e melhoramos controle financeiro.

solução

Projetei uma nova arquitetura baseada em topologia composta, transformando a invoice em um hub central e trazendo a conciliação para dentro do fluxo.

Hub financeiro unificado

  • Emissão de invoice

  • Cadastro de cliente

  • Registro de pagamento

  • Conciliação bancária


Tudo em uma única experiência.

Conciliação no contexto (inovação chave)

Implementei uma abordagem inédita:

  • Conciliação diretamente na tela de: Invoices (sales) - Recibos (costs)

  • Removi a necessidade de navegação para outro módulo.

Isso elimina a quebra de contexto e permite que o usuário:

  • Veja a origem da transação

  • Compare com o extrato

  • Concilie no momento da decisão

Implementei uma abordagem inédita:

  • Conciliação diretamente na tela de: Invoices (sales) - Recibos (costs)

  • Removi a necessidade de navegação para outro módulo.

Isso elimina a quebra de contexto e permite que o usuário:

  • Veja a origem da transação

  • Compare com o extrato

  • Concilie no momento da decisão

Ações financeiras no fluxo

  • Baixa de pagamento dentro da invoice

  • Parcelamento no mesmo contexto

  • Status atualizado em tempo real

Dashboard para clareza financeira

  • Status sempre visível

  • Impacto antes da confirmação

  • Menor risco de erro

Estratégia

A solução não foi adicionar funcionalidades. Foi reposicionar onde as decisões acontecem:

  • Conciliação no contexto da origem

  • Ação na mesma tela (sem fricção de mudar de tela e aumentar clicks)

  • Hierarquia progressiva

  • Automação com supervisão

A solução não foi adicionar funcionalidades. Foi reposicionar onde as decisões acontecem:

  • Conciliação no contexto da origem

  • Ação na mesma tela (sem fricção de mudar de tela e aumentar clicks)

  • Hierarquia progressiva

  • Automação com supervisão

Trade-offs

Complexidade vs. Clareza

Centralizamos os principais caminhos em uma única tela para dar mais clareza ao usuário, aumentando a complexidade de desenvolvimento.

Automação vs. Controle

Regras automatizam tarefas, mas podem gerar inconsistências. Incluí validação rápida (double check) para garantir precisão sem perder velocidade.

Performance vs. Centralização

A centralização aumentou a carga da interface. Resolvemos com carregamento modular, mantendo a experiência fluida.

Processo

  • Pesquisa com usuários focada em fluxo financeiro

  • Identificação da conciliação como gargalo crítico

  • Testes comparando conciliação fora vs. dentro do fluxo

  • Prototipação com foco em tomada de decisão

  • Validação com 9 usuários reais

Resultados

A introdução da conciliação no contexto transformou eficiência operacional.

  • Redução de 25% a 35% no tempo total do fluxo

  • +18% de ganho de eficiência ao realizar conciliação dentro da invoice/recibo

  • Eliminação de navegação entre módulos

  • Redução de retrabalho e inconsistência

Validação:

  • Feedback smile metrics Score médio de: 90,06 com base em 96 avaliações (excelente)

  • Alta taxa de conclusão sem suporte

  • Aumento de confiança na tomada de decisão financeira

aprendizados

Conciliação fora do contexto é fricção invisível

  • O maior ganho não veio de automação, mas de posicionamento da ação

  • Reduzir navegação é tão poderoso quanto automatizar

  • Sistemas financeiros precisam conectar origem, ação e consequência

Retenção e Receita

Menos Telas, Mais Controle: Hub Financeiro em United Kingdom

Transformei o fluxo de invoices no Reino Unido em um hub financeiro com conciliação integrada

Transformei o fluxo de invoices no Reino Unido em um hub financeiro com conciliação integrada

Empresa :

Qyon UK

Duração do Projeto :

2 Meses

País :

Reino Unido

Ano :

2025

Contexto

No mercado do Reino Unido, não existe um modelo padronizado de invoice.

 Cada empresa adapta sua estrutura e fluxo conforme a operação.
Ao mesmo tempo, a maioria dos sistemas financeiros — como QuickBooks, Xero e Sage — organiza a experiência em módulos separados.
Na prática, isso fragmenta o ciclo financeiro:

  • Emissão de invoice em uma tela

  • Registro de pagamento em outra

  • Conciliação bancária em um módulo separado


Liderei o desenho dessa jornada para transformar a invoice em um hub financeiro completo, integrando emissão, pagamento e conciliação no mesmo contexto.

problema

O problema não era criar invoices. Era fechar o ciclo financeiro.

Usuários precisavam alternar entre múltiplas telas para:

  • Registrar pagamento

  • Conciliar transações

  • Validar status financeiro (Pago, pago parcial, não pago)

Usuários precisavam alternar entre múltiplas telas para:

  • Registrar pagamento

  • Conciliar transações

  • Validar status financeiro (Pago, não pago)

Isso gerava:

  • Alto tempo operacional

  • Perda de contexto

  • Retrabalho constante

Dados observados:

3 a 5

telas por fluxo

4 a 7

minutos por invoice

~40%

das invoices exigiam ações fora da tela

Além disso, a conciliação bancária (uma etapa crítica) era tratada como um processo separado, desconectado da origem da transação.

hipóteses

Se trouxermos a conciliação para o contexto onde a decisão acontece (invoice e recibo), aumentamos eficiência, reduzimos fricção e melhoramos controle financeiro.

solução

Projetei uma nova arquitetura baseada em topologia composta, transformando a invoice em um hub central e trazendo a conciliação para dentro do fluxo.

Hub financeiro unificado

  • Emissão de invoice

  • Cadastro de cliente

  • Registro de pagamento

  • Conciliação bancária


Tudo em uma única experiência.

Conciliação no contexto (inovação chave)

Implementei uma abordagem inédita:

  • Conciliação diretamente na tela de: Invoices (sales) - Recibos (costs)

  • Removi a necessidade de navegação para outro módulo.

Isso elimina a quebra de contexto e permite que o usuário:

  • Veja a origem da transação

  • Compare com o extrato

  • Concilie no momento da decisão

Implementei uma abordagem inédita:

  • Conciliação diretamente na tela de: Invoices (sales) - Recibos (costs)

  • Removi a necessidade de navegação para outro módulo.

Isso elimina a quebra de contexto e permite que o usuário:

  • Veja a origem da transação

  • Compare com o extrato

  • Concilie no momento da decisão

Ações financeiras no fluxo

  • Baixa de pagamento dentro da invoice

  • Parcelamento no mesmo contexto

  • Status atualizado em tempo real

Dashboard para clareza financeira

  • Status sempre visível

  • Impacto antes da confirmação

  • Menor risco de erro

Estratégia

A solução não foi adicionar funcionalidades. Foi reposicionar onde as decisões acontecem:

  • Conciliação no contexto da origem

  • Ação na mesma tela (sem fricção de mudar de tela e aumentar clicks)

  • Hierarquia progressiva

  • Automação com supervisão

A solução não foi adicionar funcionalidades. Foi reposicionar onde as decisões acontecem:

  • Conciliação no contexto da origem

  • Ação na mesma tela (sem fricção de mudar de tela e aumentar clicks)

  • Hierarquia progressiva

  • Automação com supervisão

Trade-offs

Complexidade vs. Clareza

Centralizamos os principais caminhos em uma única tela para dar mais clareza ao usuário, aumentando a complexidade de desenvolvimento.

Automação vs. Controle

Regras automatizam tarefas, mas podem gerar inconsistências. Incluí validação rápida (double check) para garantir precisão sem perder velocidade.

Performance vs. Centralização

A centralização aumentou a carga da interface. Resolvemos com carregamento modular, mantendo a experiência fluida.

Processo

  • Pesquisa com usuários focada em fluxo financeiro

  • Identificação da conciliação como gargalo crítico

  • Testes comparando conciliação fora vs. dentro do fluxo

  • Prototipação com foco em tomada de decisão

  • Validação com 9 usuários reais

Resultados

A introdução da conciliação no contexto transformou eficiência operacional.

  • Redução de 25% a 35% no tempo total do fluxo

  • +18% de ganho de eficiência ao realizar conciliação dentro da invoice/recibo

  • Eliminação de navegação entre módulos

  • Redução de retrabalho e inconsistência

Validação:

  • Feedback smile metrics Score médio de: 90,06 com base em 96 avaliações (excelente)

  • Alta taxa de conclusão sem suporte

  • Aumento de confiança na tomada de decisão financeira

aprendizados

Conciliação fora do contexto é fricção invisível

  • O maior ganho não veio de automação, mas de posicionamento da ação

  • Reduzir navegação é tão poderoso quanto automatizar

  • Sistemas financeiros precisam conectar origem, ação e consequência